Microaula em Método CELULA • Prévia Aberta

<p><strong>Circunstância e Desafio Executivo:</strong> Modelagem de probabilidade de default (PD) em fintechs e bancos comerciais, regressão logística para escore de crédito, curvas ROC, coeficiente de Gini e validação de inadimplência.</p>

Célula 03: Credit Scoring e Modelagem Probabilística de Risco de Crédito no Sistema Financeiro Brasileiro

Objetivo de Aprendizagem: Modelagem de probabilidade de default (PD) em fintechs e bancos comerciais, regressão logística para escore de crédito, curvas ROC, coeficiente de Gini e validação de inadimplência.

1. Fundamentos e Visão Global

Contextualização Estratégica e Fundamentos Globais: Em Estatística Aplicada na Indústria, Agro e Finanças no Brasil, o domínio de 'Credit Scoring e Modelagem Probabilística de Risco de Crédito no Sistema Financeiro Brasileiro' conecta diretamente as demandas reais do mercado brasileiro aos referenciais internacionais da ONU, Agenda Pós-2030 e melhores práticas globais. O objetivo central desta etapa é: Modelagem de probabilidade de default (PD) em fintechs e bancos comerciais, regressão logística para escore de crédito, curvas ROC, coeficiente de Gini e validação de inadimplência.

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