Microaula em Método CELULA • Prévia Aberta

Transformar o conhecimento financeiro em uma profissão de consultoria ou planejamento independente exige dominar uma metodologia internacionalmente consagrada. Não se trata de dar conselhos aleatórios de investimento, mas de conduzir um processo ético, metódico e transformador na vida de terceiros.

1. O Padrão Internacional de Planejamento Financeiro

As 6 etapas consagradas pela Planejar e pela Financial Planning Standards Board (FPSB):

• 1. Estabelecer e Definir o Relacionamento: Apresentação de serviços, alinhamento de expectativas, contrato formal de honorários e assinatura de termos de sigilo e confidencialidade;
• 2. Coletar Informações do Cliente: Levantamento holístico de dados quantitativos (contas, dívidas, bens) e qualitativos (valores, sonhos, aversão ao risco);
• 3. Analisar e Avaliar a Situação Financeira: Identificação de pontos de vulnerabilidade, riscos de subcobertura de seguros e inconsistências fiscais;
• 4. Desenvolver e Apresentar Recomendações: Elaboração de plano financeiro integrado e apresentação didática e humanizada com simulação de cenários;
• 5. Implementar as Recomendações: Apoio ao cliente na contratação de produtos adequados e ...