Microaula em Método CELULA • Prévia Aberta

O Projeto Final Integrador (2 semanas) é o coroamento de 156 horas de estudos e práticas. O aluno atua como planejador sênior, integrando orçamento, quitação de dívidas, blindagem por seguros, carteira de investimentos, plano de metas, estratégia fiscal, sucessão e o painel automatizado em um dossiê executivo de altíssimo impacto.

1. O Dossiê Integrado de Planejamento Financeiro Familiar

Estrutura documental do entregável final de certificação:

• 1. Sumário Executivo e Perfil da Família: Contexto dos membros, profissões, renda líquida familiar e objetivos declarados;
• 2. Balanço Patrimonial e Diagnóstico de Fluxo de Caixa: Mapeamento detalhado de ativos, passivos, patrimônio líquido e distribuição percentual do orçamento mensal;
• 3. Plano de Gestão de Dívidas e Mitigação de Riscos: Estratégia de quitação acelerada (avalanche/bola de neve), meta da reserva de emergência e matriz de auditoria de apólices de seguros;
• 4. Política de Investimentos e Plano de Metas: Alocação-alvo por classes de ativos, projeção matemática dos aportes para grandes metas e plano de independência financeira;
• 5. Planejamento Tributário e Sucessório: Estratégia IRPF/previdência, regimes de bens, simulação de inve...